El repte

Les entitats bancàries pateixen intents de frau, entre els quals s’inclou la suplantació d’identitat. L’equip de fets delictius és un departament encarregat de detectar els diferents intents de frau i bloquegen les operacions identificades com a fraudulentes.

L’objectiu

Es vol millorar i accelerar la detecció del frau relacionat amb transaccions internacionals. El model prioritza les transferències que tenen més probabilitat de ser fraudulentes i facilita la detecció per part d’equip de seguretat de manera més eficient.

Com ho hem fet?

• Machine learning
• Gradient boosting (XGBoost)
• Word2Vec

El resultat

La solució ajuda a l’equip de fets delictius a prioritzar els casos de frau a analitzar. El sistema permet a les entitats bancàries a ser més eficients i ràpides en la detecció, facilitant la recuperació dels diners defraudats i millorant la satisfacció del client.